Cuando las compañías colocan la inteligencia artificial en el centro de sus negocios, además de una pléyade de oportunidades un conjunto de riesgos que podrían derivar en robos de datos, interrupciones del negocio o -en algunos casos- daños a las personas comienzan a florecer. ¿Tendría sentido una nueva generación de seguros que cubrieran a las empresas de estos emergentes riesgos digitales?

Incluso cuando las empresas están facultadas para abordar los posibles fallos de la IA, es importante reconocer que es más difícil ser el defensor que el atacante, ya que el primero debe protegerse contra todos los escenarios posibles, mientras que el segundo solo necesita encontrar una debilidad para explotar.

En este artículo de Harvard Business Review, Ram Shankar Siva Kumar y Frank Nagle reflexionan sobre la necesidad y oportunidad de este tipo de nuevas pólizas que limiten la responsabilidad de los fabricantes y programadores de IA, y a la vez protejan a sus usuarios, sean conscientes o no de serlo. #digitalEconomyRocks

What do you know about the future European Digital Sovereignty?

To celebrate the launch of Atomico’s 2020 State of European Tech Report, French President Emmanuel Macron sits down with Atomico Founding Partner & CEO Niklas Zennström to discuss the role European entrepreneurs will play in addressing large-scale global challenges and fuelling economic growth. #digitalEconomyRocks

Direct-To-Consumer (D2C) companies like Casper, Warby Parker, Soylent, and Glossier, Inc. are no longer novelty businesses — they’re taking on some of the biggest retail brands in mattresses, food, makeup, and more.

To propel themselves to success, these companies have focused on nontraditional growth strategies, such as pushing software-like “updates” to meal replacements, selling products only by text, and doubling down on the niche “bro” market.

Cool? If you want to know more insights about this digital business trend, check the last CB Insights research 😉 #digitalEconomyRocks

Esta tarde FT y McKinsey han elegido como mejor libro del año «No filter«, un relato escrito por la periodista Sarah Frier sobre el ascenso de la red social Instagram y su impacto en una nueva generación de jóvenes en todo el mundo,

Roula Khalaf, editor del FT y presidente de los jueces, dijo que el libro abordaba «dos cuestiones vitales de nuestra época: cómo las grandes tecnologías tratan a los rivales más pequeños y cómo las empresas de redes sociales están dando forma a las vidas de una nueva generación».

En su libro, la periodista de Bloomberg con sede en San Francisco, describe la evolución de Instagram, la aplicación de redes sociales basada en imágenes, y cómo Facebook sorprendió a Silicon Valley al comprar la start-up en 2012 por mil millones de dólares. Atacada en ese momento como una sobrevaloración salvaje, la compra parece que ha valido la pena. Frier relata cómo los fundadores de Instagram se sintieron cada vez más descontentos y, finalmente, abandonaron Facebook, después de que su creación se enredara en «una lucha corporativa sobre la personalidad, el orgullo y las prioridades». #digitalEconomyRocks

Muchos profesionales de la banca dicen que su mayor temor es que grandes empresas tecnológicas como Apple o Google entren en su negocio y les acaben robando los clientes, pero parece que los pertenecientes a entidades como BBVA o Citi lo ven de otra manera.

Siguiendo los pasos de Apple Card con Goldman Sachs y Mastercard, Google acaba de anunciar una alianza con once bancos en Estados Unidos -BBVA entre ellos- para lanzar un servicio de cuentas bancarias a través de su aplicación de pagos Google Pay. Y es que aunque ya han pasado cinco años desde su lanzamiento, y Google Play cuenta con más de 150 millones de clientes en 30 países, la ambición de la empresa de Mountain View va mucho más allá.

A partir del año que viene los usuarios de Google Pay en Estados Unidos tendrán acceso a un apartado denominado Google Plex, un banco digital y móvil con todos los servicios ya conocidos de la banca digital a la que nos hemos acostumbrado tan rápido, así como su propia hoja de ruta como plataforma financiera: transferencias inmediatas P2P, agregación PSD2, ecosistemas de financiación y seguros…

BigTechs 2.0 ¿Estaremos ante un posible antes y después en el panorama financiero? #digitaleconomyRocks

¿Un euro digital como complemento al efectivo? El BCE acaba de publicar un informe en el que desvela estar avanzando en la creación de un euro digital, y dependiendo de su enfoque podría generar un importante impacto en la industria financiera.

La nueva moneda que plantea la máxima autoridad monetaria de Europa sería una forma electrónica de dinero de banco central que todos los ciudadanos y empresas podrían utilizar como los billetes, pero en formato digital para realizar sus pagos diarios de manera rápida, fácil y segura -más que sustituir al efectivo el BCE pretendería complementarlo-.

El formato no está claro todavía, pero en un escenario centralizado los ciudadanos tendrían la posibilidad de abrir cuentas en las que depositar sus euros digitales en el propio BCE: desintermediación bancaria en estado puro.

Pero tranquilidad, el Consejo de Gobierno todavía no ha adoptado una decisión sobre la introducción de un euro digital y ha anunciado que iniciará una consulta pública el próximo 12 de octubre. #digitalEconomyRocks

Hasta ahora, la pandemia de coronavirus ha causado estragos en la industria de la micromovilidad, especialmente en sus primeros días, ya que la gente permanecía protegida en casa.

Pero existe la posibilidad de que las nuevas empresas de micromovilidad se recuperen a medida que las personas resurjan del bloqueo y busquen alternativas de tránsito al aire libre para un solo pasajero. Las bicicletas y los scooters podrían ofrecer métodos de transporte más seguros, permitiendo el tránsito al aire libre, control sobre el distanciamiento social y menos puntos de contacto compartido, en comparación con el transporte público.

Si te interesa este campo, no dejes de echar un vistazo al nuevo informe de CB Insights al respecto. #digitalEconomyRocks

Financial Times y McKinsey & Company acaban de publicar los candidatos al premio «Business Book of the Year», y aunque no diré que los leeré todos, alguno seguro que caerá. Estos son los candidatos:

• Deaths of Despair and the Future of Capitalism, de Anne Case y Angus Deaton, que se basa en los hallazgos de los autores sobre la creciente tasa de mortalidad entre los estadounidenses blancos sin educación universitaria;
• If Then, la historia de Jill Lepore de la Simulmatics Corporation, fundada en 1959, cuyo legado se puede detectar hoy en el trabajo de empresas como Google, Amazon y Facebook;
• No Filter, de Sarah Frier, sobre lo que sucedió después de que Facebook comprara su rival de redes sociales basado en imágenes Instagram en 2012;
• No Rules Rules, de Reed Hastings, fundador de Netflix, y Erin Meyer, quienes explican y analizan la cultura radical del grupo de medios;
• Reimagining Capitalism, de Rebecca Henderson, sobre la emergencia climática y cómo el gobierno, la sociedad y las empresas orientadas a un propósito deben abordarla;
• A World Without Work, el análisis de Daniel Susskind sobre el futuro del trabajo y qué hacer cuando las máquinas vuelven obsoleto el trabajo humano.

¿Algún favorito a la vista? La respuesta en pocos meses. #digitalEconomyRocks

Desengañémonos, no somos tan racionales como pensamos, y menos cuando hablamos de dinero. El ser humano es complejo por naturaleza, y nos encontramos repletos de sesgos e ideas preconcebidas que definen la manera en la que tomamos decisiones. 

Tipos de personalidad, patrones de decisión, estímulos clave para decidir entre un producto u otro… En definitiva, una nueva generación de información que podría dinamizar la economía digital como pocos imaginan.

Pero lo que para algunos podría ser una gran oportunidad, para otros son claros riesgos en términos de privacidad y autonomía personal. Cuanto más se conozca sobre una persona, más fácil será controlarla. Y en esta línea, la economista Shoshana Zuboff ha publicado el libro The Age of Surveillance Capitalism, en el que expone la lógica económica del capitalismo de la vigilancia. 

Una interesante reflexión sobre el poder que supondría una generación de conocimiento basado en comportamientos, las peligrosas vertientes que podrían aflorar en términos de privacidad, y lo que ella denomina los «behavioral futures markets», un inquietante lugar donde las predicciones sobre nuestra conducta se comprarían y venderían a modo de mercado bursátil.

¿Una nueva oportunidad digital o un nuevo capitalismo digital? #digitalEconomyRocks

Si te gusta el deporte, el 2020 es tu año. Juegos Olímpicos de Tokio, Eurocopa 2020 y otros acontecimientos globales de igual calado entretendrán a millones de personas en pocos meses, y mostrarán una nueva generación de tecnologías que están redibujando cómo los grandes clubs y asociaciones están surfeando la disrupción digital que nos rodea.

El Real Madrid C.F., por ejemplo, con el objetivo de continuar liderando la industria de los deportes, tanto en lo estrictamente deportivo como en el plano social y económico, acaba de lanzar Real Madrid Next. Una nueva estrategia de innovación abierta orientada a seis áreas clave: e-health, performance, fan engagement, generación de contenido audiovisual, ciberseguridad e infraestructuras tecnológicas y sociales.

El FC Barcelona por el contrario acelera en el ámbito digital con una nueva estrategia gracias a la cual espera disparar sus ingresos anuales (200 millones de euros extras por temporada) y convertirse en una entidad de referencia fuera del ámbito deportivo en la provisión de contenidos y OTT propia.

Dos referentes que nos hacen reflexionar sobre una nueva dimensión digital del deporte, sin mencionar los apabullantes eSports. ¿Quién ganará el partido? Mi corazón merengue ya sabe la respuesta. #digitalEconomyRocks